Voir venir une tension de trésorerie, chaque lundi, en dix minutes
Un classeur Excel, un guide pas à pas et une fiche à imprimer pour suivre deux chiffres chaque lundi, le solde de tous vos comptes et vos cinq plus gros retards clients, et relancer chaque facture au bon moment.
En libre-service : un clic, sans inscription ni adresse e-mail.
Ce que contient le module
- Un classeur Excel : la règle du lundi sur 52 semaines, avec une alerte quand le solde baisse trois lundis de suite.
- Le suivi des cinq plus gros retards clients, avec une alerte quand un client revient trois lundis dans la liste.
- Les relances facture par facture : prochaine action, date, estimation des pénalités et de l’indemnité de 40 € prévues par le Code de commerce.
- Quatre modèles de relance courts et polis, prêts à copier.
- Le plan de trésorerie à 13 semaines, un guide de 13 pages avec les captures du classeur et un exemple fictif chiffré, la fiche « La règle du lundi » à imprimer.
- Une vidéo pas à pas de moins de trois minutes.
À qui il sert
- Les dirigeants de PME et d’ETI qui découvrent les tensions de trésorerie le jour où elles tombent.
- Ceux dont les clients paient de plus en plus tard et qui veulent relancer sans abîmer la relation.
Fiche technique
- Format
- Fichier ZIP : deux classeurs Excel (.xlsx), un guide et une fiche (PDF)
- Poids
- 2,0 Mo
- Langue
- Français
- Prix
- Gratuit
- Accès
- Téléchargement direct, sans inscription
- Vidéo
- Sur cette page, sans son, sous-titrée
Vidéo pas à pas
La trésorerie sous contrôle : la règle du lundi, pas à pas
Vidéo sans son, sous-titrée en français, environ 2 min 50 s. Chaque étape est reprise en texte sous la vidéo.
Les étapes de la vidéo
Les chiffres montrés viennent d’un exemple fictif.
- La trésorerie sous contrôleUn classeur, dix minutes le lundi : le solde de vos comptes, vos retards clients, vos relances. On commence par l’onglet « Mode d’emploi ».
- Réglez la règle du lundiSaisissez le premier lundi suivi et, si vous en avez un, votre seuil de sécurité. L’alerte part après trois baisses de suite.
- Une saisie par lundiChaque lundi matin, additionnez le solde de tous vos comptes bancaires et saisissez le total sur la ligne du jour.
- Le classeur compte les baissesSur cet exemple fictif, la variation se calcule seule et le compteur avance à chaque baisse.
- Trois baisses de suite : alerteLe 10 août, troisième baisse de suite : l’alerte s’affiche. Ce jour-là, vous décidez et vous notez la décision.
- Réglez les relancesPénalités de retard : 12,40 % par an pour le second semestre 2026. Indemnité forfaitaire : 40 € par facture payée en retard, entre professionnels.
- Le calendrier de relanceRappel à J-3, relance à J+1, appel à J+7, relance écrite à J+14, mise en demeure à J+30 avec votre avocat.
- Une ligne par factureNuméro, client, montant, échéance : le classeur calcule le statut et les jours de retard.
- La prochaine relance et sa dateNotez la dernière relance faite : le classeur affiche la suivante, sa date, et « À faire » quand elle tombe.
- Les pénalités, estiméesMontant TTC fois taux fois jours de retard, divisé par 365, plus 40 € d’indemnité. Une estimation, à vérifier avec vos CGV.
- Les cinq plus gros retardsChaque lundi, le classeur les liste du plus gros au plus petit. Recopiez-les dans l’onglet des retards.
- Le client qui revientAu troisième lundi dans la liste, l’alerte « Revient : appeler » s’affiche. C’est vous qui appelez, cette semaine.
- Quatre messages prêtsCopiez le modèle, remplacez ce qui est entre crochets, envoyez. Puis notez l’étape faite.
- Le rappel des pénalitésÀ deux semaines, le modèle 4 rappelle les pénalités et l’indemnité. La mise en demeure se prépare avec votre avocat.
- Commencez lundi prochainDix minutes le lundi : le solde, les cinq plus gros retards, une décision. Le module est offert sur thgconseil.fr.
Télécharger le module
Le dossier complet, ou chaque fichier séparément. Comptez une heure pour tout mettre en place, puis dix minutes chaque lundi.
La trésorerie sous contrôle
Gratuit
Télécharger le dossier complet
Ou fichier par fichier :
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Pour bien démarrer
Commencez lundi prochain : notez le solde de tous vos comptes et vos cinq plus gros retards clients. Cela prend dix minutes.
Libre usage dans votre entreprise. Ni revente ni republication sans accord écrit. Modèles fournis sans garantie : ils ne remplacent ni votre avocat ni votre expert-comptable. Conditions d’utilisation des documents
Accompagnement lié
Plan de trésorerie à 13 semaines, cellule de crise, plan de retournement.
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