Bâtir son budget sur une page et savoir chaque mois s’il tient
Un classeur Excel et un guide pas à pas pour bâtir votre budget sur une page, le comparer chaque mois au réalisé avec des alertes que vous réglez, tester trois scénarios et connaître le chiffre d’affaires de votre point mort.
En libre-service : un clic, sans inscription ni adresse e-mail.
Ce que contient le module
- Le budget sur une page : le chiffre d’affaires par famille, les charges variables en taux, les charges fixes poste par poste et le résultat d’exploitation, mois par mois et en cumul.
- Le suivi budget et réalisé : vous saisissez le réalisé du mois, l’écart s’affiche en euros et en pourcentage, une alerte s’allume au-delà du seuil que vous fixez et la fin d’année se recalcule.
- Trois scénarios côte à côte, prudent, central et ambitieux : le résultat, le point bas de trésorerie et la somme à trouver pour rester au-dessus de votre seuil de sécurité.
- Le seuil de rentabilité : le chiffre d’affaires du point mort, le mois où vous l’atteignez compte tenu de votre saisonnalité, et votre marge de sécurité.
- Un guide pas à pas de 12 pages, capture à l’appui, une fiche d’une page à imprimer et un exemple fictif expliqué chiffre par chiffre.
- Une vidéo pas à pas de deux à trois minutes.
À qui il sert
- Les dirigeants de PME et d’ETI qui veulent regarder leur budget chaque mois, et pas seulement le jour où il est voté.
- Les responsables financiers qui préparent la revue du mois et veulent être alertés sur les écarts qui comptent.
- Les créateurs et les repreneurs qui doivent savoir combien vendre pour couvrir leurs charges.
Fiche technique
- Format
- Dossier ZIP : classeur Excel (.xlsx), guide PDF de 12 pages, fiche PDF d’une page
- Poids
- 2,3 Mo
- Langue
- Français
- Prix
- Gratuit
- Accès
- Téléchargement direct, sans inscription
- Vidéo
- Sur cette page, sans son, sous-titrée
Vidéo pas à pas
Le budget qui se pilote, pas à pas
Vidéo sans son, sous-titrée en français, environ 2 min 50 s. Chaque étape est reprise en texte sous la vidéo.
Les étapes de la vidéo
Les chiffres montrés viennent d’un exemple fictif.
- Un classeur, six ongletsLe premier onglet dit quoi remplir et dans quel ordre. On bâtit le budget une fois, puis on saisit le réalisé chaque mois.
- Poser le cadre : trois saisiesSaisissez la société, le premier mois de l’exercice et l’unité. Les douze mois se datent seuls.
- Les ventes, mois par moisUne ligne par famille de ventes, un montant par mois. Le creux d’août se voit tout de suite.
- Les charges variables : un tauxUn pourcentage du chiffre d’affaires par ligne. Le taux de marge en découle : 82 % dans l’exemple.
- Les charges fixes, au bon moisChaque poste au mois où il tombe : la prime de décembre, la taxe de fin d’année, le salon de mars.
- Le résultat, mois par moisL’année finit à 66 540 €, mais juillet et août sont dans le rouge. Mieux vaut le savoir en janvier.
- Cinq chiffres clésChiffre d’affaires, taux de marge, charges fixes, résultat et point mort, toujours au même endroit.
- Le réalisé : une colonne par moisDès que le mois est arrêté, recopiez le réalisé de chaque ligne. Comptez un quart d’heure.
- Le seuil d’alerte se règlePlus de 10 % et plus de 1 000 € d’écart : seules ces lignes passent en alerte.
- Les écarts du mois, en clairProjets d’août : 2 500 € sous le budget, soit 25 %. L’alerte « Défavorable » s’allume.
- Le cumul et la fin d’annéeFin août, le résultat cumulé est à -24 400 €. Si la suite tient le budget, l’année finit à 13 720 €.
- La revue du mois en une ligneChiffre d’affaires cumulé, écart, résultat, atterrissage et nombre d’alertes.
- Prudent, central, ambitieuxLe prudent perd 50 572 € et demande 42 653 € de trésorerie. Mieux vaut l’apprendre maintenant.
- Le point bas de trésorerieMois par mois, on voit quand la trésorerie touche le fond. Dans le prudent, c’est en octobre.
- Le point mort, et sa date1 100 854 € de ventes pour couvrir les charges fixes, atteints début décembre. La marge de sécurité est de 7 %.
- Atteint en décembreLe cumul des ventes ne passe le point mort qu’en décembre. Un mois moyen de ventes en moins, et l’année est en perte.
Télécharger le module
Le dossier complet, ou chaque fichier séparément. Comptez une à deux heures pour bâtir le budget la première fois, puis une demi-heure par mois pour la revue.
Le budget qui se pilote
Gratuit
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Ou fichier par fichier :
En libre-service : un clic, sans inscription ni adresse e-mail.
Pour bien démarrer
Bâtissez le budget une fois, puis bloquez une demi-heure par mois dans votre agenda, toujours à la même date, pour la revue.
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